2015年5月8日，一個普通的周五。

(相關(guān)資料圖)

這天，中國銀行上饒市分行解放路支行柜員黃某照常核對自己的現(xiàn)金實物，卻突然發(fā)現(xiàn)一個驚悚的情況：

該行系統(tǒng)顯示錢箱內(nèi)是7937萬元，但實際現(xiàn)金竟然是空的。

驚嚇之余，黃某將此事上報。由此，一個涉案金額近8000萬的現(xiàn)金失蹤案拉開序幕。

又是“家賊”盜竊

沒有什么隔空取物的神偷，這次的8000萬的現(xiàn)金失蹤案其實是一個“家賊”所為。

這名“家賊”就是該行的業(yè)務(wù)經(jīng)理，吳某英。

吳某英，女，1984年生人，其職位是某國有大行上饒市分行運營服務(wù)部派駐解放路支行的業(yè)務(wù)經(jīng)理。

該業(yè)務(wù)經(jīng)理的職責范圍包括：高風險業(yè)務(wù)審批與監(jiān)控，監(jiān)督機構(gòu)負責人和其他業(yè)務(wù)人員監(jiān)控柜員行為以及實物核查等。

對于想從銀行挪用大量現(xiàn)金的人來說，這個職位簡直是“監(jiān)守自盜”的天賜崗位。

三步驟分批“挪走”8000萬

2015年2月至5月期間，吳某英利用擔任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利，分批挪款近8000萬。其主要操作分為三步：

第一步，吳某英利用擔任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利，自己填寫客戶存款單，虛構(gòu)存款業(yè)務(wù)。

第二步，吳某英謊稱客戶所存現(xiàn)金已經(jīng)放進錢箱，叫解放路支行柜員夏某、尹某等人辦理，或找借口進入柜員萬某等人的系統(tǒng)進行虛假存款，分37筆，將共計7999.35萬元人民幣存進其保管使用的汪某、吳某甲、吳某乙、吳某丙的銀行賬戶中。

其中5筆6700萬元人民幣，由其同謀汪某以存款人身份到銀行柜臺前配合拍照授權(quán)、簽字等完成虛假存款。

最后一步，就是把所有款通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)至由吳某英和汪某的賬戶中。

由此，8000萬“公款”變“私款”。

因炒期貨虧損生“惡念”

工作做得好好的，大小也是個小主管，吳某英怎么突然就走上了犯罪的道路？

說到頭，還是炒期貨惹的禍。

2014年年底至2015年年初，吳某英、汪某因炒期貨虧損嚴重，便共同商議利用吳某英在中國銀行上饒分行解放路支行擔任業(yè)務(wù)經(jīng)理的職務(wù)便利挪用銀行的錢進行期貨交易。

其后，吳某英、汪某從銀行挪出的資金也都轉(zhuǎn)到了雙方共同使用的廣東貴金屬交易中心“金祥銀瑞（銀天下）”期貨平臺資金賬戶。

近8000萬的公款，2015年2月至5月期間，吳某英只歸還銀行人民幣62萬元。

事發(fā)被捕

值得注意的是，2015年5月8日，當柜員黃某告訴姜某庫存有異常時，姜某報告給吳某英，吳某英稱是電腦故障。

但案發(fā)時，只掩飾是沒有用的。

2015年5月上旬，支行上級的大行江西省分行發(fā)現(xiàn)了吳某英的行為，同年5月9日、5月11日，吳某英、汪某退回贓款共計人民幣4112.64萬元。

2015年5月18日，吳某英、汪某到信州區(qū)人民檢察院投案并如實供述了罪行，并于同年6月1日被執(zhí)行逮捕。?

2016年3月9日，該行上饒市分行出具說明并附相關(guān)憑證，證明涉案資金已全部追回。

被判有期徒刑八年

一審法院認為，吳某英作為銀行的工作人員，其與汪某共同商議利用吳某英職務(wù)便利，挪用資金7999.35萬元用于炒期貨，吳某英的行為構(gòu)成挪用資金罪，并且挪用資金數(shù)額巨大。?

且吳某英利用同事的信任和疏忽進入銀行電腦系統(tǒng)單獨或與汪某配合進行虛假存款，多次、頻繁挪用資金，其主觀惡性大，行為的社會危害性大。?

最終，一審法院判決吳某英犯挪用資金罪，判處有期徒刑八年；汪某犯挪用資金罪，判處有期徒刑七年。?

二審法院維持原判。

2023年7月11日，吳某英因?qū)υ橡埵薪夥怕分袃?nèi)控制度執(zhí)行不到位導致員工挪用本行資金的違法行為負直接責任，被中國銀保監(jiān)會上饒監(jiān)管分局處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。